Restrukturyzacja i upadłość

Dokonujemy dogłębnego audytu sytuacji finansowo-prawnej Klienta. Na tej podstawie sugerujemy najlepszą ścieżkę działania – np. wybór właściwego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego (postępowanie układowe, sanacyjne, przyspieszone układowe) lub decyzję o złożeniu wniosku o upadłość.

Pomagamy skompletować pełną dokumentację niezbędną do wszczęcia postępowania. Sporządzamy wnioski o otwarcie restrukturyzacji albo o ogłoszenie upadłości, przygotowujemy propozycje układowe, plany restrukturyzacyjne, spisy wierzycieli i inne wymagane załączniki.

Reprezentujemy dłużników lub wierzycieli przed sądem gospodarczym. Członkowie naszego zespołu – posiadający licencje doradców restrukturyzacyjnych – mogą również pełnić funkcję nadzorcy układu, nadzorcy sądowego czy zarządcy w postępowaniach restrukturyzacyjnych, co gwarantuje pełną kontrolę nad przebiegiem procesu.

Aktywnie uczestniczymy w rozmowach z największymi wierzycielami Klienta (bankami, leasingodawcami, kontrahentami). Wypracowujemy porozumienia, które pozwalają zyskać poparcie dla układu lub uzyskać polubowne oddłużenie poza sądem (np. workout – dobrowolna restrukturyzacja zadłużenia).

Opracowujemy i wdrażamy plan restrukturyzacji zadłużenia. Może on obejmować m.in. redukcję zadłużenia (umarzanie części długów w układzie), rozłożenie spłaty na raty, pozyskanie nowych inwestorów lub finansowania pomostowego, zamianę długu na udziały itp. Celem jest przywrócenie płynności finansowej i rentowności przedsiębiorstwa.

Dzięki otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego możemy wstrzymać toczące się egzekucje i zabezpieczyć majątek Klienta przed zajęciami komorniczymi. Pomagamy także w zaskarżaniu czynności komorniczych czy zabezpieczających, które naruszają moratorium sądowe.

Po pomyślnym zatwierdzeniu układu nie zostawiamy Klienta samego. Nadzorujemy realizację postanowień układu – kontrolujemy harmonogram spłat, doradzamy przy ewentualnych zmianach układu czy pozyskiwaniu dodatkowych źródeł finansowania. Naszym celem jest, aby firma Klienta po restrukturyzacji stanęła na nogi i uniknęła kolejnych kryzysów.

W sytuacjach, gdy restrukturyzacja okazuje się niemożliwa lub ekonomicznie nieuzasadniona, wspieramy Klientów w przygotowaniu i ogłoszeniu upadłości (tak przedsiębiorców, jak i osób fizycznych – upadłość konsumencka). Prowadzimy sprawy upadłości od złożenia wniosku, przez zgłaszanie wierzytelności, po uczestnictwo w zgromadzeniach wierzycieli. Dbamy o to, by upadłość przebiegła sprawnie, z poszanowaniem praw dłużnika oraz maksymalnym zaspokojeniem wierzycieli.

Średniej wielkości firma przewozowa stanęła w obliczu kryzysu – groziło jej zatrzymanie pojazdów przez leasingodawców, brak środków na wypłaty dla kierowców, a nawet utrata kluczowych kontraktów. Dzięki szybkiej reakcji naszego zespołu udało się wstrzymać egzekucje i otworzyć przyspieszone postępowanie układowe.

Nawiązaliśmy dialog z największymi wierzycielami zabezpieczonymi (banki, leasing) i wypracowaliśmy tymczasowe porozumienia chroniące majątek firmy.

Następnie przygotowaliśmy realistyczny plan restrukturyzacyjny oraz propozycje układowe, które zyskały akceptację większości wierzycieli. Zawarty układ pozwolił rozłożyć spłatę długów na dogodne raty, co w ciągu roku przełożyło się na odzyskanie pełnej płynności finansowej przedsiębiorstwa i wzmocnienie jego pozycji na rynku przewozów.

Spółka deweloperska Perfect Solutions borykała się z utratą płynności z powodu gwałtownego wzrostu kosztów materiałów i opóźnień na budowach. Złożyliśmy wniosek i doprowadziliśmy do otwarcia przyspieszonego postępowania układowego.

We współpracy z zarządem spółki opracowaliśmy szczegółowy plan restrukturyzacyjny, obejmujący m.in. cięcia kosztów, sprzedaż zbędnych aktywów oraz pozyskanie inwestora branżowego. Przygotowaliśmy propozycje układowe zakładające częściową redukcję wierzytelności i odroczenie terminów spłaty reszty zobowiązań. Nasi prawnicy aktywnie przekonywali kluczowych wierzycieli (w tym banki finansujące inwestycje) do głosowania za układem.

Dzięki rzetelnemu planowi i negocjacjom udało się uzyskać wymaganą większość – sąd zatwierdził układ, co pozwoliło spółce dokończyć rozpoczęte projekty budowlane. Perfect Solutions uniknęła upadłości i po restrukturyzacji kontynuuje działalność ze stabilną strukturą finansowania.

Grupa inwestująca w nieruchomości komercyjne stanęła na krawędzi niewypłacalności z powodu załamania na rynku najmu biurowców. Kancelaria MB/LAW doradziła otwarcie postępowania sanacyjnego, które dało spółce czas na przegrupowanie sił.

W ramach sanacji wstrzymano spłatę części zobowiązań, a zarządca (z naszej firmy) renegocjował umowy najmu z kluczowymi najemcami, obniżając koszty utrzymania pustych powierzchni. Jednocześnie sprzedano dwie niedochodowe nieruchomości, poprawiając płynność. Po 12 miesiącach sanacji spółka zawarła układ z bankami i obligatariuszami, który został zatwierdzony przez sąd.

Firma odzyskała stabilność finansową i uniknęła likwidacji majątku poniżej wartości rynkowej.

Sieć restauracji rodzinnych popadła w tarapaty finansowe na skutek pandemicznych ograniczeń i spadku liczby klientów. Zagrożeniem były wypowiedzenia umów najmu lokali i roszczenia dostawców żywności.

Pod naszym nadzorem przeprowadzono postępowanie układowe, w trakcie którego uzyskaliśmy ochronę sądową przed wierzycielami. Udało się wynegocjować z wynajmującymi czasowe obniżki czynszów, a z dostawcami – rozłożenie zaległych płatności na raty. Równolegle pomogliśmy firmie wdrożyć plan optymalizacji kosztów (m.in. zmiana modelu biznesowego na dowozy i catering).

Zawarty układ zatwierdzony przez sąd umożliwił spłatę długów w dłuższej perspektywie, co pozwoliło restauracjom przetrwać najtrudniejszy okres i powrócić do rentowności po pandemii.

Agencja reklamowa utraciła płynność po nagłej utracie dwóch dużych kontrahentów i narastających zatorach płatniczych. Doradziliśmy skorzystanie z przyspieszonego postępowania układowego – wniosek został złożony, zanim wierzyciele zdążyli wystąpić na drogę sądową.

W ciągu trzech miesięcy opracowaliśmy z klientem plan restrukturyzacji, obejmujący m.in. zmniejszenie biura i redukcję części kosztów stałych. Jednocześnie pomogliśmy pozyskać inwestora strategicznego, który wniósł świeży kapitał. Dzięki temu propozycje układowe (50% redukcji długów i spłata reszty w ciągu 2 lat) były atrakcyjne dla wierzycieli – układ został przyjęty i zatwierdzony.

Agencja uniknęła upadłości, połączyła siły z inwestorem i obecnie odbudowuje portfolio klientów.

Producent zdrowej żywności znalazł się na skraju bankructwa z powodu gwałtownego wzrostu cen surowców oraz zerwania kilku umów przez sieci handlowe.

Zainicjowaliśmy postępowanie układowe, uzyskując szybkie zabezpieczenie przed egzekucjami. W toku postępowania prawnicy MB/LAW wynegocjowali z bankami moratorium na spłatę kredytów, a z kluczowymi dostawcami – dalszą współpracę pod warunkiem częściowych przedpłat (zapewniliśmy na to finansowanie pomostowe od inwestora).

Układ przyjęty przez wierzycieli zakładał wydłużenie terminów płatności długów i spłatę ich z nowych przychodów. Działania te dały firmie czas na odbudowanie sieci dystrybucji. Po zakończeniu restrukturyzacji producent ustabilizował finanse i utrzymał się na rynku, a obecnie notuje wzrosty sprzedaży.

Rodzinne gospodarstwo rolne (producent owoców) zostało przygniecione długami po serii nieurodzaju i klęsk żywiołowych. Zamiast ogłaszać bankructwo, pomogliśmy właścicielom przeprowadzić pozasądową restrukturyzację zobowiązań.

Wypracowaliśmy ugody z bankami i dostawcami – kredyty zostały objęte karencją na spłatę kapitału, a zaległości wobec dostawców środków ochrony roślin rozłożone na kilka lat. Jednocześnie gospodarstwo przekształciło się w spółkę z o.o., co ułatwiło pozyskanie nowego inwestora (udziałowca) i środków na odbudowę produkcji.

Dzięki tym działaniom rodzinna firma uniknęła upadłości konsumenckiej właścicieli, przetrwała trudny okres i obecnie stopniowo wychodzi na prostą.